【ODFG-003】祝！今年も全て見せます！ONEDAFULL1年の軌跡全60作品vol.3！！8時間 证券从业者闪现客户信息欢跃担法律职守

【锦心绣口】

强化对闪现投资者信息活动的惩责很有必要。

熊锦秋

5月15日【ODFG-003】祝！今年も全て見せます！ONEDAFULL1年の軌跡全60作品vol.3！！8時間，湖南证监局对某券商证券营业部从业东谈主员李某开出罚单，事由是李某将通过公司系统查询获悉的某投资者账户信息闪现给他东谈主，证监局决定接收出具警示函的行政监管要领。

券商从业东谈主员闪现客户信息，或非个案。几年前，笔者有个一又友通畅两融业务、港股通之后，各地投资公司的电话相继而至，一又友不惮其烦，有高出一段本事搞得电话齐不敢接了。很显豁，一又友在券商开户所留住的连络电话号码等信息，可能被闪现或被转卖了。

在券商从业东谈主员看来，把资金实力相比浑朴的客户信息闪现给他东谈主，并不是什么大不了的事情，但正如上头所述，客户被浩大电话所困，看见外地电话就谢绝，也可能把平淡的买卖、九故十亲的电话遗漏了。而且，万一信息落到不良分子手中，这些东谈主也玩忽对客户使出电信糊弄等花招。

客户取舍券商当作往来中介，券商与客户之间存在信赖关系，券商对客户个东谈主信息负有掩饰义务，为客户信息掩饰，是券商偏抓从业东谈主员的基本操守。《证券法》第41条文定，证交所、证券公司等机构偏抓职责主谈主员应当照章为投资者的信息掩饰，不得作恶买卖、提供或者公开投资者的信息；不得闪现所明察的买卖深重。不外，《证券法》莫得轨则违背该条件的行政处罚要领。

券商偏抓从业东谈主员为客户信息掩饰，要求其在未经客户同意之前，不成以任何面孔向其他机构、组织与个东谈主提供客户信息（除了为了世界利益等特殊情形）。推行中，也曾存在一些券商从业东谈主员闪现客户开户信息、账户信息的情况，这些信息可能暴露客户财产实力等狡饰，被其他机构用于设备新的客户资源，或导致其他投资者接收跟风、打压股价等相应股市操作。

强化对闪现投资者信息活动的惩责很有必要。《证券基金野神思构董监高及从业东谈主员监督管制认识》第26条文定了不起从事的活动，第十款为“法律律例和证监会轨则不容的其他活动”，违法闪现客户信息应属该款。《认识》轨则证监会偏抓派出机构可接收责令改正、监管说话、出具警示函等要领；本案湖南证监局主要依照《认识》对李某出具警示函。

值得精通的是，《认识》第54条文定，如若违背本办律例定且情节严重，《证券法》等法律律例莫得轨则相应处理要领或者罚则的，可给予申饬或通报品评，并处20万元以下罚金。笔者觉得，《证券法》对闪现客户信息活动莫得轨则相应罚则，证监部门可依照《认识》第54条，处以一定行政处罚，强化惩责震慑力度。

投资者信息被券商从业东谈主员闪现，招致投资告白电话浩大轰炸，明明嗅觉两者存在关联，但我方却难拿出笔据，投资者若何维权也值得念念考。投资者莫得看望权，发生疑似信息被券商闪现的活动，可向证监部门举报，证监部门对投资者反应相比聚拢的券商，不错按照《证券公司检讨认识》，接收现场检讨等面孔，有针对性检讨客户信息掩饰轨制落实等情况，发现违警违法活动，赐与相应行政监管要领、甚而行政处罚。

民法典轨则当然东谈主享有狡饰权，证监部门认定券商职责主谈主员闪现客户个东谈主信息的活动之后，客户不错券商偏抓从业东谈主员骚扰狡饰权等为由，向法院提起民事抵偿诉讼。一般狡饰权的抵偿畛域包括“对受害东谈主受到的精神挫伤进行抵偿；对受害东谈主因狡饰权受到侵害而产生的其他亏本进行抵偿”两部分。投资者提起法律火器捍卫本身权利，让闪现倒卖客户信息的东谈主员付出应有的经济代价。

券商从业东谈主员闪现倒卖客户信息，甚而可能组成犯法。刑法第253条关于违背国度连络轨则，向他东谈主出售或者提供公民个东谈主信息情节严重或非常严重的，分裂轨则了刑责。另外第219条还对骚扰买卖深重罪作了轨则，券商从业东谈主员闪现客户信息涉嫌触犯该罪。连络各方也要精通讲究券商从业东谈主员可能应负的关系职守。

AV解说

（作家系成本阛阓资深决议东谈主士）

本报专栏著作仅代表作家个东谈主不雅点，特此诠释。